워런버핏이 투자한 수익성좋은 기업 무디스(MCO) 주가 실적 배당

안녕하세요 이번엔 무디스의 주가와 차트 그리고 실적 재무 배당 등을 보려고 합니다.

무디스는 미국 신용평가 재무분석 등을 하는 회사입니다. S&P도 경쟁사죠. 이 기업의 재무가 안전한지 어떤지 AAA 등으로 평가하는 기업입니다. 미국 같은 자본주의가 많이 발달한 회사에서는 이런 신용평가회사의 평가가 정말 중요한 것 같습니다. 기업의 재무상황 등을 평가할 수 없거나 그런데 비용을아끼고 싶은 사람이라면 이렇게 무디스의 신용평가자료를 기준으로 회사의 결정을 내립니다. 역사가 있고 인지도 역시 뛰어난 기업입니다. 이상한 행동만 하지 않는다면 사실 지금의 지위를 오랜기간 유지하지 않을까 이런 생각을 합니다. 금융위기가 오는 것이 아니라면요. 계속해서 사람들의 관심을 받을거고 계속해서 시장에서 해당 지위를 유지할 것이라고 저는 생각합니다. 

 

 

 

 

무디스의 주가와 차트입니다

상승하는게 정말 엄청났죠. 주가가 크게 상승하면 이런저런 많은 생각들이 듭니다. 더 오를 것 같은데 들어가야지!! 이런 생각이 들기도 하고 너무 많이 올라서 이젠 그만이지 않을까? 지금 고점에서 물리면 큰일날텐데!이런 생각이 들기도 합니다. 주식 경력이 지금은 응애응애 애기수준입니다. 주식 처음할 때 저렇게 높고빠르게 성장하는 흐름에 나도 올라타자!했다가 거의 모든 종목이 물려버린 적이 있습니다. 거기에 고점에다가요. 진짜 피눈물 흘렸습니다. 사실 그 전부터 버핏의 말은 알고 잇었어요. 아무리 좋은 기업이라도 비싼가격에 산다면 몇년간 마음고생 할거라고요..

 

머리로는 알고 있지만 주가가 상승하는 그래프를 보고있자면 이거 못참죠 바로 그 주식을 샀었습니다. 그리고 바로물렸죠 ㅋ 시행착오를 겪었고 최대한 똑같은 실수는 하지말자라는 생각으로 주식투자를 하고 있습니다. 무디스의 주가는 고점대비 약 28%정도 떨어진 상황입니다. 무디스는 장기적으로 경쟁력이 있기에 지금 이 좋은 기회가 아닐까 싶습니다. 이렇게 고점 꺠지고 거의 30%가까이 빠진 종목들이 많이있습니다.

 

 

 

 

무디스의 매출액과 영업이익입니다.

무디스의 실적이죠. 실적이 꾸준히 올랐고 장기적으로도 오르면서 장기적으로 경제적 해자가 있는 기업의 주식을 합리적이고 저렴한 가격에 사는게 중요하다고 합니다. 워런버핏의 말이죠. 그래서 주식투자할 때 기업의 실적을 보는건 정말 필수적인 일입니다. 무디스 매출액 오르락 내리락 하고 있습니다. 오르락 내리락 하면서도 장기적으로 상승하는 것 같기도 합니다.

무디스의 매출액입니다. 현지통화(백만)

2020 - 5,371

2021 - 6,218

2022 - 5,468

2021년까지는 매출액이 많이 증가했다가 2022년에 떨어졌습니다. 2021년이 특별히 실적이 상승한 시기였나봅니다. 어쨌든 장기적으로는 실적이 꾸준히 증가하고 있는 추세입니다. 기업 신용평가 재무분석 비즈니스는 무조건 중요하고 계속해서 수요가 발생하는 비즈니스입니다. 은행 정부 투자기관 등등에서 계속 필요한 정보이니까요. 그당므은 경쟁상황입니다. 무디스가 다른 평가회사에 의해서 대체될까? 대체되지는 않을 것 같습니다.

무디스의 영업이익입니다. 현지통화(백만)

2020 - 2,447

2021 - 2,884

2022 - 1,997

역시나 매출액과 같은 방향으로 나아가는걸 확인할 수 있습니다. 여기서 벌써 영업이익률 계산하시는 분들 나오겠죠

 

 

 

 

무디스의 현금흐름과 순이익입니다.

현금흐름 순이익 중요합니다. 현금흐름 순이익이 넘치는 회사는 일단 재무적으로 안전합니다. 그 현금흐름과 순이익을 주주들에게 환원할 수도 있고, 위기에 대응할 수도 있습니다. 어떤 방법이든간에 실탄을 많이 가지고 있는 군대가 유리한 법이죠. 무디스의 현금흐름과 순이익은 많이 아쉽습니다. 현금흐름 꾸준히감소하고 있습니다. 그리고 순이익 역시 꾸준히 감소하고 있습니다. 오우.. 이렇게 순이익이 감소하는걸 보면 조금은 꺼려지기는 합니다.

 

 

 

 

 

기업의 영업이익률과 ROE입니다.

기업의 수익성을 보여주는 자료들입니다. 제가중요하게 생각하는 자료입니다. 영업이익률은 기업의 경쟁상황, 독과점력, 기업의 경제적 해자를 간접적으로 보여준다고 생각합니다. 기업이 경제적 해자가 없고 독과점력이 없다면 경쟁상황에서 어떻게 살아남을까요? 오직 가격경쟁력밖에 없습니다. 그냥 가격을 낮춰서 타사보다 경쟁력을 가지는 것밖에 없습니다. 그러면 영업이익률이 절대 잘나올 수가 없죠. 기업의 제품과 서비스를 정확히 이해하기가힘든 비즈니스라면 저는 이렇게라도 간접적으로 이해하려고 합니다. 

무디스의 영업이익률입니다.

2020 - 45

2021 - 45

2022 - 36

2022년에는 매출액 순이익 영업이익 모두 다 감소한 해입니다. 그래서그런지 영업이익률 또한 감소한걸 확인할 수 있습니다.오우... 수익성이 감소한 자료인데요. 사실 떨어졌다고해도 영업이익률 36%면 엄청난겁니다. 더 엄청난 기업들도 많지만! 어쨌든 영업이익률 36이면 즣은거다! 생각합니다. 잘하다가 어느 해에는 실적 떨어지고 그런 날도 잇겠죠. 

무디스의 자기자본이익률인 ROE입니다

2020 - 163

2021 - 103

2022 - 52

이야..어떻게 rOE가 이렇게 높게 나올 수가 있죠. 자본을 정말정말 잘 활용하는 기업이라는 생각이 듭니다. 자기자본이익률은 본인의 자본에서 얼마의 이익을 만들어내는가. 이걸 보여주는 자료입니다. ROE가 한때는 163까지 나왔습니다. 본인이 투자한 자본보다 훨씬 더 많은 이익을 만들어냈다는 뜻입니다. 엄청난거죠. 2022년에는 52까지 떨어졌는데요. 163에서 52까지 떨어져서 아.. 왜이러게 떨어지지?이런 생각이 들지만요.어쨌든 진짜 엄청나게 높은겁니다. 기업이 확실히 강한 경제적 해자가 있구나 이런걸 간접적으로 느낄 수 있네요.

 

 

 

 

무디스의 배당금에 대한 내용입니다.

2020 - 2.24$

2021- 2.48$

2022 - 2.8$

배당금 계속 증가해주고 있습니다. 배당금 계속 올려주고 있고 올려주는 속도 도한 좋다는 느낌이 듭니다. 오우오우 배당금 좋은데요. 주주환원도 좋다는 생각이 듭니다. 그래서 배당수익률은 1%가량 지급하고 있습니다. 워런버핏이 투자하는 기준을 생각해본다면 장기적으로 경제적 해자가 있는 기업의 주식을 합리적인가격에 사는거라는데요. 거기에 그치지않고 장기적으로 꾸준한 현금창출이 확실하며 그걸 주주들에게 환원해주는 기업에 투자하는 것 같습니다. 그래서 워런버핏이 보유하고 있는 기업들은 대부분 배당성장, 자사주매입이 좋습니다. 무디스도 배당 이런면에서 좋네요

 

 

 

 

 

무디스의 성장성입니다

2020년 2021년까지는 괜찮은 속도로 성장했습니다. 재무, 신용 등을 평가하는 회사인데 이렇게 성장했다는게 놀랍네요. 어떤 비즈니스를 하고있는지 정말 궁금해집니다. 가격도 많이 내려와있으니까요.

 

 

 

 

무디스의 주가수익비율 PER입니다.

저는 기업의 주식이 높냐 낮냐의 기준으로 PER을 씁니다. 왜냐.. 내재가치라든지 이런걸 평가할 능력이 없기 때문이죠. PER이 얼마까지 낮아졌는지 높아졌는지 기업의 역대 PER을 찾아보고 음.. 괜찮은데? 싶을 때 삽니다. 그래서 PER, 최근들어 주가가 몇%떨어졌는지 등을 판단하고 취금이니! 외치면서 매수합니다. 그런데 물린적이 많습니다. 어려워요 진짜.. 무디스의 2022년 12월 기준으로 PER은 33입니다. 2020년에 비해선 높은 수치인데요. PER33이면 무디스의 역대 PER중에 낮은 수치는 아닌 것 같죠. 하지만 현재는 2023년 3월이니까요 PER33은 정확하지않죠. 투자하시려면 현재주가와 22년 12월 주가를 확인해보는게 필요한 것 같습니다.

 

 

읽어주셔서 감사합니다. 같이 성공했으면 좋겠습니다!